하락장 생존 전략
상승장에선 누구나 수익을 냅니다.
근데 하락장이 오면 진짜 실력이 드러나는데요.
지금 시장은 선용잔고 증가, 자금 과열, 고점 논란 등 조정 가능성이 계속 언급되는 구간입니다.
그래서 준비해야 합니다.
레버리지부터 줄여야 한다
신용거래융자가 늘어난 상황에서 하락장이 시작되면, 반대매매가 연쇄적으로 발생할 수 있습니다.
레버리지는 상승장에서는 무기지만 하락장에서는 독이 됩니다.
관련 통계는 아래에서 확인 가능합니다.
금융투자협회
www.kofia.or.kr
현금 비중 확보
하락장에서 가장 가안 자산은 현금입니다.
- 추가 매수 기회 확보,
- 심리적 안정,
- 강제 매도 방지
최소 30% 이상은 현금 비중을 유지하는 것이 안전합니다.
분할 매수 원칙 유지
한번에 전액 투입은 위험합니다.
하락 구간에서는 3~5회 이상 분할 매수가 기본입니다.
떨어질 때마다 계획적으로 접근해야 공포 매수를 피할 수 있습니다.
실적 중심 종목 보유
테마, 급등주, 재료주 위주 포트폴리오는 하락장에서 급락 확률이 높습니다
실적 안정성, 부채 비율, 현금 흐름. 이 세 가지는 반드시 점검해야 합니다.
손절 기준 미리 정하기
하락장에서 가장 흔한 실수는 버티면 오르겠지 라는 생각입니다.
손절 기준을 사전에 정해두면 감정이 개입될 여지를 줄일 수 있습니다.
예를들어서 -10% 이상시 손절 또는 지지선 이탈 시 매도
공포 뉴스에 휘둘리지 말 것
하락장에서는 자극적인 뉴스가 쏟아집니다.
하지만 대부분은 이미 가격에 반영된 정보일 가능성이 크므로, 패닉 매도는 가장 비싼 실수입니다.
장기 관점 유지
역사적으로 시장은 항상 회복했습니다
하라장은 위기이면서 동시에 기회입니다.
- 우량주 저가 매수 기회,
- 포트폴리오 재정비,
- 장기 투자 종목 확대
중요한것은 공포 속에서도 원칙을 지키는 것입니다
하락장은 피할 수 없습니다.
그런데, 대비할 수는 있습니다.
레버리지 축소, 현금확보, 분할매수, 실적 중심투자, 손절 기준, 감정 통제, 장기관점 유지 등 이와 같은방법만 지켜도
계좌는 무너지지 않습니다.
하락장은 위험을 관리하는 사람에게 새로운 기회를 줍니다.
항상 성투하세요.